العقود مقابل الفروقات، أو “عقود الفروقات”، هي أدوات مالية تسمح للمستثمرين بالمضاربة على التغيرات في سعر الأصل الأساسي، مثل المؤشر أو السهم أو زوج العملات، دون امتلاكه. تسهل المشتقات المالية اتخاذ صفقات على ارتفاع أو انخفاض قيمة الأصل الأساسي، مما يوفر مرونة فريدة من نوعها. تعتمد الصفقة بين البائع والمشتري على الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع لعقود الفروقات، والتي يمكن أن تولد مكاسب وخسائر كبيرة، لا سيما عند استخدام الرافعة المالية. يمكن لهذه الأداة أن تضاعف الأرباح وكذلك الخسائر، مما يجعل الإدارة الدقيقة والمتنوعة أمرًا ضروريًا.
ما أهمية التنويع في الاستثمار في عقود الفروقات؟
يعد التنويع عند الاستثمار في عقود الفروقات، كما هو مقترح من قبل Tickmill على سبيل المثال، استراتيجية أساسية للتخفيف من المخاطر الكامنة في الأسواق المالية. حيث أن تركيز الاستثمارات على نوع واحد من الأصول أو عدد محدود من الأدوات المالية يمكن أن يعرض المستثمرين لخسائر كبيرة في حال حدوث تراجع في السوق. ومن ناحية أخرى، فإن المستثمرين من خلال توزيع استثماراتهم على عدة فئات أصول أو قطاعات أو مناطق جغرافية متعددة، يقلل من التأثير المحتمل للتقلبات السلبية على محفظتهم ككل. لا تعمل هذه الاستراتيجية على تنعيم الأداء فحسب، بل تتيح للمستثمرين أيضًا اغتنام الفرص التي تتيحها الأسواق المختلفة، سواء كانت صعودية أو هبوطية. بالإضافة إلى ذلك، فإن التنويع باستخدام عقود الفروقات يوفر ميزة القدرة على تعديل صفقتك بسرعة وفقًا لظروف السوق، وذلك بفضل المرونة والسيولة التي توفرها.
أفضل عقود الفروقات على المؤشرات والسلع
عندما يتعلق الأمر بالتنويع، فإن عقود الفروقات على المؤشرات والسلع هي من بين أكثر العقود على الفروقات الموصى بها لقدرتها على توفير تعرض واسع النطاق مع السماح بإدارة ديناميكية للمخاطر. يسمح الاستثمار في المؤشرات عبر عقود الفروقات، مثل مؤشر S&P 500 أو CAC 40، بتوزيع المخاطر على مجموعة من الأسهم التي تمثل مختلف القطاعات الاقتصادية. وهذا يقلل من التأثير المحتمل للأداء السلبي لشركة واحدة على المحفظة ككل. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن توفر السلع مثل الذهب أو النفط أو القمح، والتي غالبًا ما تكون أقل ارتباطًا بأسواق الأسهم، الحماية من التضخم وتحركات العملات. هذه الميزات تجعل من عقود الفروقات على المؤشرات والسلع أدوات قيمة في استراتيجية التنويع المصممة لتحقيق أقصى قدر من المكاسب مع الحد من المخاطر.
أفضل الممارسات لتقليل المخاطر
ينطوي الاستثمار في عقود الفروقات على مخاطر، ليس أقلها تأثير الرافعة المالية، والتي يمكن أن تضخم المكاسب وكذلك الخسائر. ولتقليل هذه المخاطر، من الضروري اتباع بعض أفضل الممارسات. أولاً، من المهم ألا تستثمر أكثر مما أنت مستعد لخسارته. يمكن أن تؤدي تقلبات السوق إلى خسائر سريعة وكبيرة، خاصة إذا تم استخدام الرافعة المالية بشكل غير حكيم. من المستحسن أيضًا استخدام أدوات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة، والتي تحد من الخسائر المحتملة عن طريق إغلاق الصفقة تلقائيًا عندما يصل السوق إلى مستوى معين غير مواتٍ.
ثانيًا، من الضروري اكتساب معرفة جيدة بالأسواق المالية قبل الانخراط في عقود الفروقات. إن فهم الأصل الأساسي الذي تقوم بالمضاربة عليه، سواء كان مؤشرًا أو سهمًا أو سلعة، أمر بالغ الأهمية لاتخاذ قرارات مستنيرة. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا للمخاطر المرتبطة بالعقود مقابل الفروقات، يُنصح بالبدء بصفقات صغيرة وزيادة استثماراتك تدريجيًا كلما اكتسبت الخبرة.
أخيرًا، يُنصح بمراقبة تطورات السوق عن كثب والبقاء على علم بالأحداث الاقتصادية التي من المحتمل أن تؤثر على الأصول الأساسية. تمكنك المراقبة المستمرة من الاستجابة بسرعة للتغيرات في ظروف السوق، وبالتالي تقليل مخاطر الخسائر الكبيرة.
في الختام، بحسب تقرير فيوتشر نيوز لتحقيق أقصى قدر من المكاسب المحتملة مع عقود الفروقات، من الضروري تنويع استثماراتك واعتماد نهج منضبط للمخاطر، لا سيما فيما يتعلق بالرافعة المالية. اتخذ خطوات اليوم لحماية محفظتك الاستثمارية من خلال دمج مجموعة متنوعة من عقود الفروقات وتطبيق أفضل الممارسات التالية لتقليل المخاطر.